Реєстрація фінансової компанії, фінансових установ

Послуга включає:

  • Безкоштовна професійна консультація спеціаліста, при замовлені послуги;
  • Підготовка повного пакету документів;
  • Нотаріальне супроводження;
  • Сплата державних мит, зборів, платежів;
  • Проведення безпосередніх робіт пов'язаних з наданням послуги.
договірна ціна від 1 місяця
Реєстрація фінансової компанії, фінансових установ
  • Послуга доступна по всій Україні (Київ, Харків, Дніпропетровськ, Одеса, Львів, Дніпродзержинськ, Чернігів, Вінниця, Житомир, Хмельницький). Пропонуємо різні форми оплати

    Порядок рєстрації фінансових установ відрізняється від звичайної реєстрації підприємництва особливостями діяльності, якою займаються ці установи. Фінансова установа – це юридична особа, яка відповідно до чинного законодавства надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги чи операції, пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку.

    Зважаючи на високу ризикованість фінансової діяльності та підвищену відповідальність перед суспільством таких установ, відповідно до вимог Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” від 12.07.2001р. та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 р. за № 292, Держфінпослуг було утворено Державний реєстр фінансових установ.  Уся інформація про внесення до Реєстру публікується на сайті Держфінпослуг.

    Отже, процедура державної реєстрації такої юридичної особи передбачає не лише саму реєстрацію, а і внесення інформації про неї до Реєстру та отримання спеціальної ліцензії. Порядок набуття статусу фінансової установи передбачений Положенням про Державний реєстр фінансових установ, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 р. № 41, зареєстрованим Мін’юстом 11.09.2003 р. за №797/8118.

    Обов’язковим є отримання ліцензії для здійснення фінансовими установами таких видів діяльності:

    • страхова діяльність; 

    • діяльність з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення;

    • діяльність з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів;

    • діяльність з надання будь-яких фінансових послуг, які передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.

    Без ліцензії та набуття статусу фінансової установи, але із дотриманням цілої низки законодавчо встановлених вимог , дозволено здійснювати: фінансовий лізинг , факторинг, кредитування без залучення коштів та послуги з надання поруки (Розпорядження Держкомфінпослуг від 22.01.2004 р. N21, зареєстроване Мін’юстом 16.04.2004 р. за N 492/9091 «Про затвердження Положення про надання окремих фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами»).

    Види фінансових установ:

    • банки;

    • кредитні спілки;

    • ломбарди;

    • лізингові компанії;

    • довірчі товариства;

    • страхові компанії;

    • установи недержавного накопичувального пенсійного забезпечення;

    • інвестиційні фонди, компанії з управління активами (КУА), фонди фінансування будівництва (ФФБ) та інш.

    Фінансові установи можуть створюватися у будь-якій організаційно-правовій формі, якщо закони не містять спеціальних правил та обмежень – так, ФОП фінансові послуги надавати не можуть. Вибір  форми – дуже важливе питання при створенні фінансової установи, бо залежно від неї можуть застосовуватися різні обмеження і додаткові вимоги, як, скажімо, до ломбардів, кредитних спілок, страхових компаній.

    Через високу вірогідність ризиків одна з найважливіших вимог для отримання ліцензії на здійснення фінансової діяльності – статутний капітал фінансової компанії повинен бути не меншим за 5 млн грн для тих, які планують надавати послуги з залучення коштів фізичних осіб, і не меншим за 3 млн грн для усіх інших.

    Реєстрація фінансових установ складається з:

    • державна реєстрація та внесення до ЄДРПОУ;

    • внесення інформації до Реєстру фінансових установ України;

    • отримання ліцензії на обраний вид діяльності.

    Реєстрація фінансових установ також передбачає розробку такого важливого документа, як статут, який має відповідати нормам і вимогам конкретних законодавчих актів, якими регулюється діяльність фінансової установи того чи іншого виду.

    Фінансова установа має право надавати послуги тільки за вказаною в статутних документах адресою. Суворі вимоги висуваються до самого приміщення. Для отримання ліцензії потрібно надати докази наявності спеціальної підготовки, відсутності судимості за корисливі злочини у керівництва і фахівців тощо. 

    Після реєстрації Ви отримуєте:

    Статут та спеціальне Свідоцтво фінансової установи, яке не підлягає передачі для використання іншими юридичними або фізичними особами для надання фінансових послуг  і засвідчує статус юридичної особи саме в якості фінансової установи . Це Свідоцтво має бути розміщене в доступному для огляду споживачами фінансових послуг місці за місцезнаходженням фінансової установи.

     

    comments powered by Disqus

    Якщо ви виявили помилку чи неточність в тексті, виділіть її та натисніть Ctrl + Enter

Зворотній дзвінок

Замовлення послуги