Реєстрація кредитних договорів в НБУ

Послуга включає:

  • Безкоштовна професійна консультація спеціаліста, при замовлені послуги;
  • Підготовка повного пакету документів;
  • Нотаріальне супроводження;
  • Сплата державних мит, зборів, платежів;
  • Проведення безпосередніх робіт пов'язаних з наданням послуги.
*від 2000 грн. від 1 місяця
Реєстрація кредитних договорів в НБУ в Києві
  • Послуга доступна по всій Україні (Київ, Харків, Дніпропетровськ, Одеса, Львів, Дніпродзержинськ, Чернігів, Вінниця, Житомир, Хмельницький). Пропонуємо різні форми оплати

    Сьогодні в діловому світі України пошук джерел фінансування бізнесу за кордоном - явище звичне і цілком виправдане. Вітчизняні підприємці все активніше налагоджують бізнес-контакти з іноземними партнерами, особливо на порозі вступу до ЄС. Багато суб'єктів господарської діяльності використовують таке кредитування, а нерезиденти, своєю чергою, зацікавлені в його наданні українським компаніям. Однак українське законодавство висуває певні вимоги до використання надходжень з-за кордону: кошти, отримані як кредит від нерезидента, не можуть бути зараховані на рахунок в українському банку без попередньої візи НБУ. Кожен договір про надання кредитування нерезидентом юридичній особі або ФОП в Україні підлягає процедурі реєстрації - з метою надання НБУ можливості перевірки угоди на відповідність режиму валютного контролю.

    Правова база

     Основні положення та принципи валютного контролю викладені в Декреті Кабміну «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» від 19.02.1993 р. і в розділі VІІІ Закону України «Про Національний банк України» від 20.05.1999 р. № 679-XIV. Підставою ж для реєстрації договорів кредитування з нерезидентами є Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затверджене постановою Правління НБУ від 17.06.2004 № 270, до якого постановою Правління НБУ від 15.06.2012 № 246 були внесені і набрали чинності з 10.11.2012 деякі зміни. Нові правила були прийняті з метою спростити процедуру реєстрації кредитних договорів між українськими позичальниками, які не є банками, та іноземними кредиторами і зробити її аналогічною до процедури, застосовуваної до українських банків.

    Хто реєструє?

    Хоча реєстрацією займається НБУ, до територіального управління якого раніше і слід було подавати пакет необхідних для неї документів, тепер він подається безпосередньо вітчизняному банку. Український обслуговуючий банк відтепер наділений більш широкими повноваженнями щодо прийняття рішення про відповідність кредитного договору вимогам законодавства. Після його перевірки відповідні документи передаються їм до НБУ для реєстрації, при цьому НБУ може запросити копію кредитного договору, якщо визнає це необхідним, але український позичальник безпосередньо з НБУ протягом реєстрації не контактує. Контакт між обслуговуючим банком і НБУ відбувається, як правило, в електронному форматі.

    Новації

    - У разі якщо в кредитному договорі використана плаваюча процентна ставка, максимальний розмір її збільшення необхідно вказувати в Повідомленні НБУ, оскільки в іншому випадку він має право відмовити в реєстрації кредитного договору;

    - Відтепер знята з порядку денного юридична невизначеність, чи можливо отримання кредиту для фінансування поставки товарів іноземними експортерами - шляхом прямого зарахування кредитних коштів від іноземних кредиторів іноземним експортерам без зарахування таких кредитних коштів на банківські рахунки українських позичальників. У разі отримання обслуговуючим вітчизняним банком українського позичальника підтвердження про перерахування коштів іноземним кредитором іноземному експортеру (для кредитора-банку - шляхом SWIFT чи телексного зв'язку) він просто перераховує кошти іноземному кредитору для виплати основної суми кредиту і відсотків (а також комісій, неустойки та інших платежів , передбачених у договорі).

    Документи від позичальника, необхідні для реєстрації:

    • Лист-звернення про реєстрацію разом з копією кредитного договору, складене за встановленою формою «Повідомлення» (складемо його для Вас самі);

    • копія свідоцтва про державну реєстрацію;

    • копії статутних документів (для юридичної особи);

    • довідка з Управління статистики;

    • довідка або витяг з ЄДРПОУ;

    • копія свідоцтва платника ПДВ (за наявності);

    • дані про головного бухгалтера підприємства;

    • точні реквізити та контакти банку;

    • копія документа (наказу) про призначення керівника юридичної особи;

    • точна інформація про найменування нерезидента, його контакти та банківські реквізити, з обов'язковим перекладом українською мовою (у разі російської - не потрібно) і необхідною легалізацією;

    • інформація про договір (сума, валюта, процентна ставка, дата погашення, наявність штрафних санкцій у разі несвоєчасної сплати тощо), на паперовому носії чи у вигляді електронного документа за формою, встановленою НБУ (додаток 1 до Положення № 270) ;

    • фотокопія індивідуальної ліцензії Національного банку на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України якщо договором з нерезидентом передбачено одержання кредиту з надходженням на рахунок резидента-позичальника за межами України та / або погашення заборгованості за таким кредитом має здійснюватися з рахунку резидента, відкритого за межами України.

    Важливим моментом є нова форма реєстрації договору - замість реєстраційного свідоцтва в якості підтвердження реєстрації кредиту від кредитора-нерезидента НБУ проставляє відмітку про реєстрацію на наданому йому Повідомленні. У той же час всі реєстраційні свідоцтва, видані до 10 листопада 2012 року, залишаються чинними.

    Процедура і строки реєстрації

    Офіційно термін, протягом якого НБУ повинен зареєструвати кредитний договір або відмовити в його реєстрації, зменшився - з 7 робочих днів до 5. Але реальний термін реєстрації кредитного договору з нерезидентом збільшився - оскільки українським банкам також потрібен якийсь час (до 4 робочих днів і більше , якщо банк визнає, що надані документи не цілком відповідають вимогам законодавства) для попередньої перевірки документів перед їх передачею в НБУ. В цілому десь 10 днів.

    Отримавши відмітку про реєстрацію в НБУ на Повідомленні, не слід забувати, що у разі будь-яких змін - як у самому кредитному договорі, так і в інших Ваших даних - Ви повинні своєчасно реєструвати їх в НБУ. Тільки в цьому разі кредитний договір з нерезидентом буде і далі мати юридичну силу.

     

    comments powered by Disqus

    Якщо ви виявили помилку чи неточність в тексті, виділіть її та натисніть Ctrl + Enter

Зворотній дзвінок

Замовлення послуги