Регистрация финансовой компании, финансовых учреждений

Услуга включает:

  • Бесплатная профессиональная консультация специалиста, при заказе услуги;
  • Подготовка полного пакета документов;
  • нотариальное сопровождение;
  • уплата государственных пошлин, сборов, платежей;
  • проведение непосредственных работ связанных с предоставлением услуги.
Уточняйте грн. от 1 месяца
Регистрация финансовой компании, финансовых учреждений
  • Услуга доступна по всей Украине (Киев, Харьков, Днепропетровск, Одесса, Львов, Днепродзержинск, Чернигов, Винница, Житомир, Хмельницкий). Предлагаем разные формы оплаты

    Порядок регистрации финансовых учреждений отличается от обычной регистрации предпринимательства особенностями деятельности, которой занимаются эти учреждения. Финансовое учреждение - это юридическое лицо, которое в соответствии с действующим законодательством предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги или операции, связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо оговоренных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке .

    Ввиду высокой рискованности финансовой деятельности и повышенной ответственности перед обществом таких учреждений, в соответствии с требованиями Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" от 12.07.2001 г. и Положения о Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины, утвержденного Указом Президента Украины от 04.04.2003 г. под № 292, Госфинуслуг был образован Государственный реестр финансовых учреждений. Вся информация о внесении в Реестр публикуется на сайте Госфинуслуг (www.dfp.gov.ua).

    Итак, процедура государственной регистрации такого юридического лица предполагает не только саму регистрацию, а и внесение информации о нем в Реестр и получение специальной лицензии. Порядок получения статуса финансового учреждения предусмотрен Положением о Государственном реестре финансовых учреждений, утвержденным распоряжением Госфинуслуг от 28.08.2003 г. № 41, зарегистрированным Минюстом 11.09.2003 г. под № 797/8118.

    Обязательным является получение лицензии для осуществления финансовыми учреждениями следующих видов деятельности:

    • страховая деятельность;

    • деятельность по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения;

    • деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств;

    • деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц.

     Без лицензии и получения статуса финансового учреждения, но с соблюдением целого ряда законодательно установленных требований, разрешено осуществлять: финансовый лизинг, факторинг, кредитование без привлечения средств и услуги по предоставлению поручительства (Распоряжение Госфинуслуг от 22.01.2004 г. N21, зарегистрированное Минюстом 16.04.2004 г. под N 492/9091 «Об утверждении Положения о предоставлении отдельных финансовых услуг юридическими лицами - субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями»).

    Виды финансовых учреждений:

    • банки;

    • кредитные союзы;

    • ломбарды;

    • лизинговые компании;

    • доверительные общества;

    • страховые компании;

    • учреждения негосударственного накопительного пенсионного обеспечения;

    • инвестиционные фонды;

    • компании по управлению активами (КУА);

    • фонды финансирования строительства (ФФС) и проч.

    Финансовые учреждения могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы не содержат специальных правил и ограничений - так, ФЛП финансовые услуги оказывать не могут. Выбор формы - очень важный вопрос при создании финансового учреждения, поскольку в зависимости от нее могут вступать в силу различные ограничения и дополнительные требования, как, скажем, для ломбардов, кредитных союзов, страховых компаний.

    Из-за высокой вероятности рисков одно из важнейших требований для получения лицензии на осуществление финансовой деятельности - уставный капитал финансовой компании должен быть не менее 5 млн грн для тех, которые планируют предоставлять услуги по привлечению средств физических лиц, и не меньше 3 млн грн для всех остальных.

    Регистрация финансовых учреждений состоит из:

    • государственная регистрация и внесение в ЕГРПОУ;

    • внесение информации в Реестр финансовых учреждений Украины;

    • получение лицензии на избранный вид деятельности.

    Регистрация финансовых учреждений также предусматривает разработку такого важного документа, как устав, который должен отвечать нормам и требованиям конкретных законодательных актов, регулирующих деятельность финансового учреждения того или иного вида.

    Финансовое учреждение имеет право предоставлять услуги только по указанному в уставных документах адресу. Строгие требования предъявляются к самому помещению. Для получения лицензии необходимо предоставить доказательства наличия специальной подготовки, отсутствия судимости за корыстные преступления у руководства и специалистов и т.п.

    После регистрации Вы получаете:

           устав и специальное Свидетельство финансового учреждения, которое не подлежит передаче для использования другими юридическими или физическими лицами для предоставления финансовых услуг и свидетельствует о статусе юридического лица именно в качестве финансового учреждения. Это Свидетельство должно быть размещено в обозримом для потребителей финансовых услуг месте по местонахождению финансового учреждения.

     

    comments powered by Disqus

    Если вы обнаружили ошибку или неточность в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

Обратный звонок

Заказать услугу