Регистрация кредитных договоров в НБУ

Услуга включает:

  • Бесплатная профессиональная консультация специалиста, при заказе услуги;
  • Подготовка полного пакета документов;
  • нотариальное сопровождение;
  • уплата государственных пошлин, сборов, платежей;
  • проведение непосредственных работ связанных с предоставлением услуги.
*от 2000 грн. от 1 месяца
Регистрация кредитных договоров в НБУ в Киеве, Украине
  • *В зависимости от срочности и объема работ, а также от других нестандартных параметров

    Услуга доступна по всей Украине (Киев, Харьков, Днепропетровск, Одесса, Львов, Днепродзержинск, Чернигов, Винница, Житомир, Хмельницкий). Предлагаем разные формы оплаты

    Сегодня в деловом мире Украины поиск источника финансирования бизнеса за рубежом – явление привычное и вполне объяснимое. Отечественные предприниматели все активнее налаживают бизнес-контакты с иностранными партнерами, особенно на пороге вступления в ЕС. Многие субъекты хозяйственной деятельности используют такое кредитование, а нерезиденты, в свою очередь, заинтересованы в его предоставлении украинским компаниям.  Однако украинское законодательство выдвигает определенные требования к использованию поступлений из-за рубежа: средства, полученные как кредит от нерезидента, не могут быть зачислены на счет в украинском банке без предварительной визы НБУ. Каждый договор о предоставлении кредитования нерезидентом юридическому лицу или ФЛП в Украине подлежит процедуре регистрации - с целью предоставления НБУ возможности проверки сделки на соответствие режиму валютного контроля.

    Правовая база

    Основные положения и принципы валютного контроля изложены в Декрете Кабмина «О системе валютного регулирования и валютного контроля» от 19.02.1993 г. и в разделе VІІІ Закона Украины «О Национальном банке Украины» от 20.05.1999 г. № 679-XIV. Основанием же для регистрации договоров кредитования с нерезидентами является Положение о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденное постановлением Правления НБУ от 17.06.2004 № 270, в которое постановлением Правления НБУ от 15.06.2012 №246 были внесены и вступили в силу с 10.11.2012 некоторые изменения. Новые правила были приняты с целью упростить процедуру регистрации кредитных договоров между украинскими заемщиками, не являющимися банками, и иностранными кредиторами и сделать ее аналогичной процедуре, применяемой к украинским банкам.

    Кто регистрирует?

    Хотя регистрацией занимается НБУ, в территориальное управление которого ранее и следовало подавать пакет необходимых для нее документов, теперь он подается непосредственно в отечественный банк. Украинский обслуживающий банк  отныне наделен более широкими полномочиями относительно принятия решения о соответствии кредитного договора требованиям законодательства. После его проверки соответствующие документы передаются им в НБУ для регистрации, при этом НБУ может запросить копию кредитного договора, если сочтет это необходимым, но украинский заемщик напрямую с НБУ в течение регистрации не контактирует. Контакт между обслуживающим банком и НБУ происходит, как правило, в электронном формате.

    Новации

    • в случае если в кредитном договоре использована плавающая процентная ставка,  максимальный размер ее увеличения необходимо указывать в  Уведомлении НБУ, поскольку в противном случае он вправе отказать в регистрации кредитного договора;

    • отныне снята с повестки дня юридическая неопределенность, возможно ли получение кредита для  финансирования поставки товаров иностранными экспортерами - путем прямого зачисления кредитных средств от иностранных кредиторов иностранным экспортерам без зачисления таких кредитных средств на банковские счета украинских заемщиков. В случае получения обслуживающим отечественным банком украинского заемщика подтверждения о перечислении средств иностранным кредитором иностранному экспортеру (для кредитора-банка  - путем SWIFT или телексной связи) он просто перечисляет средства иностранному кредитору для выплаты основной суммы кредита и процентов (а также комиссий, неустойки и других платежей, предусмотренных в договоре).

    Документы от замещика, необходимые для регистрации:

    • письмо-обращение о регистрации вместе с копией кредитного договора, составленное по установленной форме «Уведомление» (составим его для Вас сами);

    • копия свидетельства о государственной регистрации;

    • копии уставных документов (для юридического лица);

    • справка из Управления статистики;

    • справка или извлечение из ЕГРПОУ;

    • копия свидетельства плательщика НДС (при наличии);

    • данные о главном бухгалтере предприятия;

    • точные реквизиты и контакты банка;

    • копия документа (приказа) о назначении руководителя юридического лица;

    • точная информация о наименовании нерезидента, его контакты и банковские реквизиты, с обязательным переводом на украинский язык (в случае русского – не требуется) и необходимой легализацией;

    • информация о договоре (сумма, валюта, процентная ставка, дата погашения, наличие штрафных санкций в случае несвоевременной оплаты и т.п.), на бумажном носителе или в виде электронного документа по форме, установленной НБУ (приложение 1 к Положению № 270);

    • фотокопия индивидуальной лицензии Национального банка на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины - если договором с нерезидентом предусмотрено получение кредита с поступлением на счет резидента-заемщика за пределами Украины и/или погашение задолженности по такому кредиту должно осуществляться со счета резидента, открытого за пределами Украины.

    Важным моментом является новая форма регистрации договора – вместо регистрационного свидетельства в качестве подтверждения регистрации кредита от кредитора-нерезидента НБУ проставляет отметку о регистрации на предоставленном ему Уведомлении. В то же время все регистрационные свидетельства, выданные до 10 ноября 2012 года, остаются действующими.

    Процедура и сроки регистрации

    Официально срок, в течение которого НБУ должен зарегистрировать кредитный договор или отказать в его регистрации, уменьшился – с 7 рабочих дней до 5. Но реальный срок регистрации кредитного договора с нерезидентом увеличился - поскольку украинским банкам также требуется некоторое время (до 4 рабочих дней и более, если банк сочтет, что предоставленные документы не вполне отвечают требованиям законодательства) для предварительной проверки документов перед их передачей в НБУ. В общей сложности – 10 дней.

    Получив отметку о регистрации в НБУ на Уведомлении, не следует забывать, что в случае любых изменений - как в самом кредитном договоре, так и в остальных Ваших данных – Вы должны своевременно регистрировать их в НБУ. Только в этом случае кредитный договор с нерезидентом будет и дальше иметь юридическую силу.  

     

    comments powered by Disqus

    Если вы обнаружили ошибку или неточность в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

Обратный звонок

Заказать услугу