Регистрация ломбарда

Открытие ломбарда в Украине – процесс сложный и многоступенчатый. Данная процедура предусматривает множество требований и нюансов, среди которых – обязательное получение лицензии на ломбард и внесение информации о нем Госреестр финансовых учреждений.

По своей сути ломбард является финансовым учреждением, которое занимается предоставлением кредитов физлицам, за счет собственных средств или привлеченных извне, под залог имущества, в том числе ювелирных изделий, предметов из драгоценных металлов, камней, техники.

К сопутствующим услугам, предоставляемым, следует отнести: а) оценку имущества, предоставляемого под залог; б) его реализацию; в) посреднические услуги по страхованию предмета залога.

Регистрация ломбарда предусматривает два основных этапа:

1. Регистрация юридического лица – полного товарищества.
2. Внесение в Реестр финучреждений Нацкомиссией по регулированию рынков финуслуг Украины.

Что нужно для регистрации

1. Зарегистрировать юрлицо у госрегистратора по месту нахождения финучреждения
2. Данные о ломбарде вносятся в реестр финучреждений с последующим получением свидетельства о регистрации.
3. Госфинмониторинг ставит учреждение на учет в качестве субъекта первичного финансового мониторинга.
4. Нацфинуслуг выдает лицензию на осуществление деятельности.

Какие документы нужны для открытия ломбарда

После регистрации юридического лица в Нацфинуслуг подаются такие документы для открытия ломбарда и внесения его в Реестр:

• Заявление
• Уставные документы – копия, заверенная нотариально
• Свидетельство о госрегистрации – заверенная нотариусом копия
• Документы, подтверждающие право собственности/аренды занимаемого помещения, копия, заверенная нотариусом
• Копии дипломов об образовании руководителя и главного бухгалтера
• Информация о наличии помещения для хранения залогового имущества, специального технического оборудования для обслуживания ломбарда, использовании программного обеспечения и т. п.

Для получения лицензии и подальшой регистрации предоставляет аналогичные документы в Нацфинуслуг и подает соответствующее заявление.

Открытие ломбарда: какие требования должны выполняться

• Учреждение должно быть зарегистрировано в форме полного товарищества
• В учредительных документах должен быть прописан полный список предоставляемых услуг
• Уставный капитал должен соответствовать нормам законодательства и уставу, быть внесенным на момент подачи заявления на внесение в Госреестр
• Необходимо установление внутренних правил и положений, регламентирующих предоставление финуслуг
• В распоряжении ломбарда должно быть помещение площадью не менее 5 кв.м, в том числе отдельная площадь для хранения залогового имущества; специальное техническое оборудование, учетная и регистрационная система и т. д.

Кроме того, законодательством предусмотрены отдельные требования относительно создания подразделений, квалификации сотрудников. Все документы, которые подаются в Нацфинуслуг, должны быть правильно оформлены, заявления подписаны уполномоченным лицом. Чтобы сэкономить время и открыть ломбард без препятствий со стороны государственных органов – закажите услугу регистрации в «РегСервис». Записаться на консультацию вы можете по телефону, указанному на сайте, либо заказав обратный звонок.

Комментарии

Написать комментарий