Реєстрація ломбарду

Відкриття ломбарду в Україні – процес складний і багатоступеневий. Ця процедура передбачає безліч вимог і нюансів, серед яких – обов'язкове отримання ліцензії на ломбард і внесення інформації про нього до Держреєстру фінансових установ.

За своєю суттю ломбард є фінансовою установою, яка займається наданням кредитів фізособам, за рахунок власних коштів або залучених ззовні, під заставу майна, в тому числі ювелірних виробів, предметів з дорогоцінних металів, каменів, техніки.

До супутніх послуг, що надаються ломбардами, слід віднести: а) оцінку майна, що надається під заставу; б) його реалізацію; в) посередницькі послуги зі страхування предмета застави.

Реєстрація ломбарду передбачає два основних етапи:

1. Реєстрація юридичної особи – повного товариства.
2. Внесення до Реєстру фінустанов Нацкомфінпослуг України.

Що потрібно для відкриття ломбарду

1. Зареєструвати юрособу у держреєстратора за місцем знаходження фінустанови
2. Відомості про ломбард вносяться до реєстру фінустанов з подальшим отриманням свідоцтва про реєстрацію.
3. Держфінмоніторинг ставить установу на облік в як суб'єкт первинного фінансового моніторингу.
4. Нацкомфінпослуг видає ліцензію на провадження діяльності.

Які документи потрібні для відкриття ломбарду

Після реєстрації юридичної особи до Нацкомфінпослуг подаються такі документи для відкриття ломбарду та внесення його до Реєстру:

• Заява
• Статутні документи – копія, посвідчена нотаріально
• Свідоцтво про держреєстрацію – посвідчена нотаріусом копія
• Документи, що підтверджують право власності/оренди займаного приміщення, – копія, посвідчена нотаріусом
• Копії дипломів про освіту керівника та головного бухгалтера
• Інформація про наявність приміщення для зберігання заставного майна, спеціального технічного обладнання для обслуговування ломбарду, використання програмного забезпечення тощо

Для отримання ліцензії ломбард надає аналогічні документи до Нацкомфінпослуг та подає відповідну заяву.

Відкриття ломбарду: які вимоги мають виконуватися

• Установа має бути зареєстрована у формі повного товариства
• В установчих документах повинен бути прописаний повний перелік послуг, що надаються
• Статутний капітал повинен відповідати нормам законодавства та статуту, бути внесеним на момент подачі заяви на внесення до Держреєстру
• Необхідне встановлення внутрішніх правил і положень, що регламентують надання фінпослуг
• У розпорядженні ломбарду має бути приміщення площею не менше 5 кв.м, в тому числі окрема площа для зберігання заставного майна; спеціальне технічне обладнання, облікова і реєстраційна система тощо

Крім того, законодавством передбачено окремі вимоги щодо створення підрозділів, кваліфікації співробітників. Всі документи, які подаються в Нацкомфінпослуг, мають бути правильно оформлені, заяви підписані уповноваженою особою. Щоб заощадити час і відкрити ломбард без перешкод з боку державних органів – замовляйте послугу реєстрації в «РегСервіс». Записатися на консультацію ви можете за телефоном, вказаним на сайті, або замовивши зворотний дзвінок.

Коментарі

Написати коментар